核心财务规模双增
2026年上半年汇添富货币全品类份额合计实现净利润2.04亿元，本期利润与已实现收益完全相等，符合摊余成本法核算规则。截至2026年6月末，基金总净资产达289.22亿元，较2025年末的282.89亿元增长6.33亿元，规模稳步抬升。
各分级产品核心财务指标如下：
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 本期净值收益率 | 期末净资产（亿元） | 累计净值收益率 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 103.75 | 0.5450% | 1.82 | 71.4710% |
| 汇添富货币B | 833.18 | 0.6655% | 12.48 | 75.5047% |
| 汇添富货币C | 124.77 | 0.5450% | 1.96 | 33.8951% |
| 汇添富货币D | 105.35 | 0.5450% | 1.85 | 33.8945% |
| 汇添富货币E | 19229.24 | 0.6655% | 271.10 | 9.9737% |
全周期超额收益显著
报告期内所有分级产品的净值收益率均大幅超过同期税后活期存款利率基准，长期超额收益优势显著。不同时间维度下的收益对比数据如下：
| 份额类型 | 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 过去6个月 | 0.5450% | 0.1760% | 0.3690% |
| 汇添富货币A | 过去1年 | 1.1247% | 0.3549% | 0.7698% |
| 汇添富货币A | 自成立起至今 | 71.4710% | 14.8153% | 56.6557% |
| 汇添富货币B | 过去6个月 | 0.6655% | 0.1760% | 0.4895% |
| 汇添富货币B | 过去1年 | 1.3692% | 0.3549% | 1.0143% |
| 汇添富货币B | 自成立起至今 | 75.5047% | 12.4839% | 63.0208% |
| 汇添富货币E | 过去6个月 | 0.6655% | 0.1760% | 0.4895% |
| 汇添富货币E | 自成立起至今 | 9.9737% | 1.7743% | 8.1994% |
上半年运作精准控风险
2026年上半年，国内经济呈现总量改善、结构分化特征，短端利率整体顺畅下行后低位震荡。基金管理人基于对宏观经济和货币政策的研判，在收益率下行阶段积极把握配置交易机会，市场波动阶段及时强化风险控制，通过灵活调整久期和杠杆策略，在严格控制流动性风险的前提下，为持有人实现了稳定的收益回报。
收益全额分配无留存
报告期内基金所有分级产品均完成全额收益分配，累计向持有人分配收益2.04亿元，全部以红利再投资方式结转为基金份额，期末应付收益余额为0，实现收益全部分配到位。
下半年锚定稳健收益方向
管理人表示，下半年在短端利率走廊进一步建立的背景下，资金利率波动率有望下降，基金将继续以流动性管理为核心，灵活调整杠杆和久期策略，严格把控各类风险，把握结构性配置机会，为持有人创造持续稳健的收益。
固定费用计提合规透明
2026年上半年基金合计计提管理费2297.22万元，较2025年同期的2115.04万元小幅增长；计提托管费765.74万元，较2025年同期的705.01万元同步提升，费用计提完全符合合同约定的0.15%年管理费、0.05%年托管费费率标准。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 2025年同期发生额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 2297.22 | 2115.04 |
| 基金托管费 | 765.74 | 705.01 |
关联交易流程全合规
报告期内基金全部债券交易和债券回购交易均通过东方证券的关联交易单元完成，债券成交金额4.73亿元，占当期债券总成交比例100%；债券回购成交金额1036.31亿元，占当期回购总成交比例100%，期间未发生向关联方支付交易佣金的情况，交易流程完全合规。
债券收益贡献核心利润
2026年上半年基金实现债券投资收益1.33亿元，其中债券利息收入1.32亿元，买卖债券差价收入109万元，无股票投资相关收益，完全符合货币基金的投资属性。
高等级持仓安全性拉满
期末基金债券投资总规模143.03亿元，其中前十大重仓品种均为银行同业存单和政策性金融债，合计占基金资产净值比例9.07%，持仓信用等级全部为AAA级，安全性极高。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112696191 | 26晋商银行CD050 | 39768.83 | 1.38% |
| 112508269 | 25中信银行CD269 | 29934.70 | 1.04% |
| 250431 | 25农发31 | 25307.94 | 0.88% |
| 112503337 | 25农业银行CD337 | 24899.38 | 0.86% |
| 112517142 | 25光大银行CD142 | 19976.41 | 0.69% |
| 112616014 | 26上海银行CD014 | 19970.88 | 0.69% |
| 112693396 | 26威海银行CD013 | 19929.97 | 0.69% |
| 112697125 | 26徽商银行CD125 | 19864.90 | 0.69% |
| 112621224 | 26渤海银行CD224 | 19863.98 | 0.69% |
| 112692258 | 26江西银行CD016 | 19863.67 | 0.69% |
持有人结构分布均衡
截至2026年6月末，基金总持有人户数达156.37万户，总份额中机构投资者持有155.30亿份，占比53.69%；个人投资者持有133.92亿份，占比46.31%，持有人结构分布均衡。
| 份额类型 | 持有人户数 | 户均持有份额 | 机构占比 | 个人占比 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 17335 | 1.05万份 | 18.72% | 81.28% |
| 汇添富货币B | 46 | 2713.23万份 | 98.23% | 1.77% |
| 汇添富货币C | 115934 | 0.17万份 | 0.49% | 99.51% |
| 汇添富货币D | 522203 | 0.04万份 | 0.00% | 100.00% |
| 汇添富货币E | 908198 | 2.99万份 | 52.63% | 47.37% |
从业人员大额持有显认可
截至报告期末，汇添富基金全体从业人员合计持有本基金5493.19万份，占基金总份额比例0.19%，其中E类份额持有5491.71万份，占E类总份额比例0.02%，体现出内部员工对基金运作的认可度。
净申购6.32亿规模稳增
2026年上半年基金全品类总申购金额达2312.04亿元，总赎回金额2305.72亿元，净申购6.32亿元，推动基金总份额从期初282.89亿份增长至期末289.22亿份，规模保持平稳扩张态势。
券商交易单元使用合规
报告期内基金合计租用10家证券公司共19个交易单元，仅通过东方证券单元完成债券和回购交易，其余单元未发生交易，期间退租长江证券1个深交所交易单元，交易单元使用符合监管要求，未出现违规利益输送情况。
点击查看公告原文>>
声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。
