核心财务数据表现亮眼
2026年上半年华安日日鑫货币全类别合计实现利润8.23亿元，期末总净资产达1595.74亿元，规模维持千亿级高位。报告期内基金总申购金额7890.46亿元，总赎回金额7901.98亿元，整体净赎回11.52亿元，期末净资产较期初微降0.72%，运行稳定性突出。
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） |
|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 82184.72 | 1594.70 |
| 华安日日鑫货币B | 36.46 | 0.30 |
| 华安日日鑫货币H | 45.17 | 0.73 |
| 合计 | 82266.36 | 1595.74 |
各份额长期收益大幅跑赢基准
基金三类份额长期收益均显著高于同期七天通知存款税后利率基准，其中A类份额自成立以来累计收益率42.75%，较基准高出24.40个百分点，B类份额长期超额收益表现更为突出。
华安日日鑫货币A分阶段收益对比
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三年 | 4.2537% | 4.0504% | 0.2033% |
| 过去五年 | 8.0437% | 6.7507% | 1.2930% |
| 过去七年 | 12.7849% | 9.4510% | 3.3339% |
| 过去十年 | 24.4091% | 13.4996% | 10.9095% |
| 自合同生效起至今 | 42.7502% | 18.3542% | 24.3960% |
华安日日鑫货币B分阶段收益对比
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三年 | 5.0000% | 4.0504% | 0.9496% |
| 过去五年 | 9.3406% | 6.7507% | 2.5899% |
| 过去七年 | 14.6878% | 9.4510% | 5.2368% |
| 过去十年 | 27.4177% | 13.4996% | 13.9181% |
| 自合同生效起至今 | 47.4648% | 18.3542% | 29.1106% |
华安日日鑫货币H分阶段收益对比
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三年 | 4.2542% | 4.0504% | 0.2038% |
| 过去五年 | 8.1352% | 6.7507% | 1.3845% |
| 过去七年 | 12.7987% | 9.4510% | 3.3477% |
| 自合同生效起至今 | 23.7569% | 13.2303% | 10.5266% |
上半年投资运作稳健合规
2026年上半年国内经济呈弱复苏态势，债市收益率震荡下行，1年期国债收益率下行22bp，10年期国债收益率下行11bp，中高等级中短期票据收益率下行26-38bp。基金在保障流动性安全的前提下，配置定存、同业存单、逆回购等品种锁定高收益，适时拉长组合平均剩余期限，期末投资组合平均剩余期限为111天，处于81-120天的合规区间内，完全符合货币基金监管要求。
上半年三类份额全部正收益
2026年上半年三类份额均实现正收益，其中B类份额凭借更低的销售服务费率，收益表现领先A类和H类：华安日日鑫货币A半年收益率0.5136%，华安日日鑫货币B半年收益率0.6328%，华安日日鑫货币H半年收益率0.5134%。
后市操作策略清晰明确
管理人展望后续市场，认为财政政策将持续加力提效，资金面总体维持平稳，债券市场仍存交易性机会。后续操作将继续平衡流动性与收益性，优化组合资产配置，重点锁定高收益同业存款、甄选优质同业存单博取持有收益，为持有人创造稳定回报。
基金费用支出符合行业标准
2026年上半年基金合计支付管理费1.99亿元、托管费7962.04万元，两类费用均按基金资产净值的固定年费率每日计提，合计占当期基金平均资产净值比例约0.35%，费用水平符合行业常规标准。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 上年度同期发生额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 19905.11 | 19009.66 |
| 基金托管费 | 7962.04 | 7603.86 |
交易费用与差价收入情况
报告期内基金应付交易费用合计79.65万元，全部为银行间市场交易相关费用。当期实现债券买卖差价收入2553.65万元，全部来自银行间市场债券交易的价差收益。
| 项目 | 本期金额（万元） |
|---|---|
| 应付交易费用 | 79.65 |
| 买卖债券差价收入 | 2553.65 |
关联方交易单元交易情况
报告期内基金仅通过国泰海通证券的关联交易单元完成全部债券交易，成交金额36.05亿元，占当期债券成交总额的100%，未产生关联方佣金支出。
前十大重仓债安全性充足
期末基金前十大重仓品种均为银行同业存单与政策性金融债，合计占基金资产净值比例15.51%，持仓以高评级、短久期品种为主，安全性充足。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25民生银行CD288 | 369498.75 | 2.32% |
| 2 | 25进出61 | 342314.44 | 2.15% |
| 3 | 26工商银行CD114 | 248284.52 | 1.56% |
| 4 | 26广州农村商业银行CD022 | 239292.94 | 1.50% |
| 5 | 25中信银行CD366 | 199581.99 | 1.25% |
| 6 | 26渤海银行CD076 | 199353.98 | 1.25% |
| 7 | 26北京银行CD031 | 199353.97 | 1.25% |
| 8 | 26农业银行CD087 | 199064.39 | 1.25% |
| 9 | 26徽商银行CD056 | 198548.01 | 1.24% |
| 10 | 26农业银行CD116 | 198156.85 | 1.24% |
持有人结构以个人投资者为主
期末基金总持有人户数1840.20万户，个人投资者持有份额占比99.96%，户均持有份额8671.55份，呈现典型的大众现金管理产品特征。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者占比 | 机构投资者占比 |
|---|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 18401503 | 8666.16 | 99.98% | 0.02% |
| 华安日日鑫货币B | 42 | 715881.81 | 66.64% | 33.36% |
| 华安日日鑫货币H | 425 | 171900.23 | 64.32% | 35.68% |
| 合计 | 18401970 | 8671.55 | 99.96% | 0.04% |
从业人员持有比例合规
期末华安基金全体从业人员合计持有本基金415.12万份，全部为A类份额，占基金总份额比例不足0.01%，基金经理个人持有份额处于0-10万份区间，利益绑定充分且符合合规要求。
开放式份额整体保持平稳
2026年上半年三类份额整体波动极小，A类份额微降1.15亿份，B类和H类份额小幅波动，整体规模维持在1595亿份以上。
| 项目 | 华安日日鑫货币A（亿份） | 华安日日鑫货币B（亿份） | 华安日日鑫货币H（亿份） |
|---|---|---|---|
| 期初份额 | 1606.20 | 0.296 | 0.761 |
| 本期总申购 | 7877.52 | 11.35 | 1.58 |
| 本期总赎回 | 7889.02 | 11.35 | 1.61 |
| 期末份额 | 1594.70 | 0.301 | 0.731 |
券商交易单元使用高效合规
报告期内基金合计租用26家证券公司的交易单元，全部用于固定收益类品种交易，未开展任何股票投资，仅国泰海通证券单元发生36.05亿元债券交易，其余单元均未产生交易流水，交易执行高效合规。
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