（来源：淘金ETF）
1、新大陆000997，公司是国内头部持有全国性银行卡收单牌照的支付机构，支付业务实力突出，2024年支付服务交易规模突破2万亿，行业地位稳固。公司积极布局数字人民币赛道，截至2024年末，已经为近1.5万家收单商户开通数字人民币服务，落地场景丰富。在跨境支付业务上，公司和六大国际信用卡组织深度开展合作，外币受理网络覆盖全国331座城市与12个重点行业，能够为外籍来华人员、跨境客户提供便捷安全的支付服务，外卡受理累计交易规模突破1.2亿元。公司十分看好海外市场发展空间，2025年将持续加大跨境支付与海外收单业务布局，推进海外支付牌照申请注册，因地制宜优化业务模式，打造适配当地监管、消费习惯的支付解决方案，助力国内出海企业发展，深度把握跨境支付行业蓬勃发展带来的广阔市场机遇。
2、东华软件002065，公司长期坚持在金融信息化领域加大研发投入，沉淀了大量自主可控的核心技术，在智能风控、大数据处理方面拥有深厚技术积累。公司曾成功中标人民银行清算总中心人民币跨境支付系统设备更新及软件升级项目，深度参与CIPS体系的建设工作。公司打造的区块链跨境支付平台具备安全、高效、合规的突出优势，可以为各类金融机构开展跨境业务提供成熟完善的技术方案。同时智能信贷审批系统运用先进算法，推动信贷业务流程走向自动化、智能化，有效提升业务运行效率与风控水平。伴随跨境支付产业持续发展，公司凭借过硬的技术储备，有望持续挖掘金融数字化赛道里广阔的成长空间。
3、易点天下301171，公司在跨境支付领域拥有成熟完善的业务布局，积极开展行业生态合作，已经和PayPal、银联、空中云汇、支付宝、微信等多家头部支付机构建立良好协作关系。依托广泛的合作伙伴资源，公司可以面向多元化的商业场景，为海内外客户提供丰富灵活的支付选项，搭建起一体化的跨境支付解决方案，很好适配跨境贸易、出海营销当中多样的资金流转需求。随着人民币国际化持续推进、跨境经贸往来越发活跃，跨境支付市场空间持续打开，公司可以充分发挥自身在跨境服务领域多年积累的行业经验与渠道优势，持续优化业务体系，把握行业发展红利。
4、精达股份600577，公司通过联营企业上海富友支付深度布局跨境支付赛道，富友支付持有央行与外管局颁发的正规跨境支付许可资质，业务严格遵循跨境电商相关监管政策，能够面向跨境电商商家提供一站式、全链条的综合支付服务。借助参股优质持牌支付机构的方式，公司顺利切入跨境金融服务这一高景气赛道，依托富友支付成熟的业务体系与行业资源，分享跨境电商蓬勃发展带来的行业红利。随着我国对外经贸往来持续升温，跨境支付市场需求不断释放，公司有望借助优质平台的发展势能，在跨境支付的广阔蓝海当中挖掘更多的发展机遇。
5、拉卡拉300773，公司拥有外管局批准的跨境外汇支付备案以及央行批准的跨境人民币业务备案双重资质，跨境支付业务资质齐全，业务网络已经覆盖全球超过100个国家和地区，全球化布局优势突出。公司紧紧抓住人民币国际化的发展机遇，主动加大新兴市场的业务开拓力度，为国内出海企业提供高效便捷的跨境资金结算服务，业务增长势头亮眼，跨境商户规模、跨境支付交易金额同比分别实现76%、85%的高增速。在双向投资不断扩大的大背景之下，跨境支付市场持续扩容，公司有望继续发挥牌照与渠道优势，进一步扩大业务版图，打开长期成长空间。
6、数码视讯300079，公司旗下支付子公司资质齐全，已经拿到跨境人民币结算备案，具备跨境人民币支付展业资格，同时手握互联网支付、电视支付两张重要支付牌照。企业积极联动各类支付清算机构，搭建起覆盖国内多家银行、场景十分丰富的支付产品矩阵。业务布局广泛，深度切入电子商务、直播、社交、新媒体、广电端购物、游戏、公共事业缴费等多个热门赛道。依托多元的应用场景与完备牌照优势，公司能够持续挖掘数字经济时代下各类新型支付需求，在跨境人民币支付不断推广的浪潮中，充分发挥自身差异化优势，持续拓宽业务成长空间。
7、建设银行601939，作为国有大型商业银行，该行是CIPS系统的首批直接参与者，深度参与人民币跨境支付基础设施的建设与运行。凭借广泛的全球服务网点、成熟的跨境金融业务体系，银行可以为境内外客户提供全方位跨境人民币结算、投融资等一揽子金融服务。伴随着对外开放持续推进与CIPS生态不断完善，建设银行可以充分发挥大行的平台优势，持续拓展跨境人民币业务的覆盖面，助力中外经贸往来，在人民币国际化进程当中持续释放自身的综合价值。
8、工商银行601398，为国内头部大型商业银行，同样是CIPS系统首批直接参与机构，在跨境人民币业务领域积淀深厚。依托遍布全球的分支机构网络，银行具备强大的跨境清算、跨境融资综合服务能力，可以为外贸企业、跨国经营主体提供稳定高效的跨境资金通道。随着全球范围内人民币使用场景持续增多，CIPS的影响力持续提升，工商银行能够持续发挥自身规模、渠道与客户资源优势，不断创新跨境金融产品，把握人民币国际化带来的广阔发展机遇。
9、农业银行601288，作为国内大型国有银行，积极参与CIPS系统运行，是跨境人民币清算体系里的重要成员。银行拥有完善的境内外服务网络，面向外贸企业、涉农出海主体、各类跨境经营客户，提供跨境人民币结算、贸易融资等多元化金融服务。依托自身庞大的客户基础，农业银行持续优化跨境业务流程，不断提升跨境资金流转效率，助力实体经济更好地参与国际经贸合作。在双向投资持续扩大的大环境下，银行有望持续做大跨境金融业务规模，收获行业发展红利。
10、华夏银行600015，公司是CIPS系统的首批直接参与者，深度融入人民币跨境清算体系。作为全国性股份制商业银行，银行持续完善跨境金融业务布局，不断优化跨境人民币结算流程，面向外贸企业、跨境经营客户提供高效便捷的跨境资金服务。依托CIPS完善的基础设施，银行持续丰富跨境金融产品矩阵，提升跨境业务综合服务能力。在高水平对外开放不断推进、双向投资持续扩大的大背景下，公司能够充分发挥自身金融牌照优势，持续挖掘跨境人民币业务带来的发展机遇。
11、中国银行601988，在CIPS间接参与行数量市场排名位居第一，跨境人民币清算量全年达到389万亿元，同比增长11%，业务规模持续保持全球领先。长期以来，银行在跨境金融领域拥有深厚积淀，海外分支机构布局广泛，是人民币国际化进程中的核心金融力量。公司持续完善全球清算服务网络，不断创新跨境人民币金融产品，为全球各类市场主体提供稳定、高效的跨境清算与综合金融服务。随着CIPS生态持续壮大，中国银行有望继续巩固行业龙头地位，持续释放业务增长潜力。
12、中油资本000617，公司控股孙公司昆仑银行在跨境金融领域特色鲜明，依托中伊原油贸易合作优势，搭建起特色鲜明的跨境结算与融资桥梁。昆仑银行可为中伊两国企业提供国际结算、外汇交易、跨境担保、跨境融资等多元化金融服务，是双边经贸往来重要的金融窗口与主渠道。在能源贸易人民币结算加快推进的趋势下，公司发挥独特的产业与金融协同优势，持续拓展能源领域跨境支付与金融合作空间，打造差异化的跨境金融业务优势，打开独特的成长赛道。
13、民生银行600016，作为CIPS系统首批直接参与机构，对接国家级跨境清算基础设施。银行聚焦实体经济跨境贸易与投资需求，持续打磨跨境人民币结算、跨境贸易融资等特色业务，不断优化业务办理效率，为中小外贸企业、跨境服务商提供灵活多样的金融解决方案。依托股份制银行灵活的体制优势，公司持续迭代跨境金融服务模式，积极把握“走出去”和“引进来”带来的市场增量，在跨境支付的发展浪潮中收获业务增量。
14、招商银行600036，是CIPS系统首批直接参与者，积极参与跨境人民币基础设施建设。银行拥有强大的零售与对公客户基础，数字化金融服务能力突出，可以为广大企业客户提供一站式跨境人民币结算、跨境资金管理、跨境投融资等综合服务。公司持续运用金融科技赋能跨境业务，简化业务办理流程，提升客户服务体验。伴随全球人民币使用场景不断拓宽，招商银行凭借强大的品牌影响力、完善的数字化服务体系，有望持续做大跨境金融业务规模，把握行业长期发展红利。
15、交通银行601328，公司是CIPS系统首批直接参与者，深度参与国家级跨境清算基础设施运行。作为国有大型商业银行，交通银行拥有完善的全球服务网络，跨境业务经验丰富，能够为各类外贸企业、跨国经营主体提供跨境人民币结算、贸易融资、资金管理等多元化金融服务。公司持续优化跨境业务流程，不断升级跨境金融产品，积极服务“一带一路”经贸合作。随着CIPS体系不断完善，跨境人民币使用范围持续扩大，公司可以充分发挥大行综合优势，持续拓展跨境金融业务的成长空间。
16、青岛银行002948，较早布局CIPS跨境人民币清算渠道建设，在2021年9月就落地青岛市首笔由CIPS间参银行通过标准收发器办理的跨境人民币支付业务，在区域跨境人民币业务上具备先行优势。作为地方法人银行，公司立足青岛区位优势，深耕本地外贸客户，持续完善跨境人民币清算通道，为区域内进出口企业提供便捷高效的跨境结算服务。在跨境经贸往来愈发活跃的环境下，公司有望依托特色业务基础，持续做大跨境人民币业务规模，打造区域跨境金融服务亮点。
17、润和软件300339，公司全资子公司捷科智诚在金融支付系统测试领域具备扎实的技术实力，已经参与多家银行的外币支付、CIPS支付系统的测试验证工作。同时还参与多家银行新核心系统升级改造中支付系统的全渠道、全流程验证升级，保障银行支付业务平稳运行、资金处理准确及时，异常场景下容错处理可靠可回溯。公司深度服务金融机构数字化转型，在跨境支付系统的测试与运维赛道建立起自身的专业壁垒，随着越来越多银行接入、升级CIPS系统，公司有望持续获得相关业务增量，打开新的成长方向。
18、浔兴股份002098，公司斥资10.14亿元收购价之链65%股权，将其纳为控股子公司。价之链布局跨境电商生态闭环，与英国支付服务商合作推出DTAS帝塔思跨境支付产品。该支付系统有着鲜明特色，是业内少有的专注亚马逊卖家收款的支付工具，兼顾安全、时效与便捷，同时费率具备竞争力，团队本身拥有亚马逊卖家运营经验，能够精准把握跨境商家的业务痛点。随着跨境电商行业持续发展，跨境收款需求不断提升，公司有望依托DTAS支付平台完善跨境服务布局，打造差异化的业务增长点。
19、兴业银行601166，公司是CIPS系统的首批直接参与者，积极投身人民币跨境清算基础设施建设。作为全国性股份制银行，兴业银行持续完善跨境金融服务体系，面向外贸企业、跨境投资主体提供跨境人民币结算、跨境投融资、跨境资金池等丰富的金融产品。公司不断推进跨境业务数字化升级，优化业务办理流程，提升服务效率。在人民币国际化持续推进的大背景下，CIPS应用场景不断拓宽，兴业银行可以充分发挥综合金融服务能力，持续挖掘跨境金融业务的发展潜力。
20、零点有数301169，公司参股千匠网络，该企业拥有B2B国际独立站整体解决方案，在跨境电商、跨境支付领域积累了一定业务基础。虽然目前参股比例不高，相关业务对整体业绩贡献有限，但公司保持对跨境电商赛道的持续跟踪。跨境电商出海浪潮下，独立站模式受到越来越多外贸商家青睐，跨境支付作为配套环节市场空间广阔。公司可以依托对外投资布局，持续把握跨境数字商贸行业发展带来的潜在机遇，为未来业务拓展储备方向。
21、怡亚通002183，公司在跨境供应链数字化赛道有着多年深耕经验，很早就完成跨境支付相关业务布局。旗下数字化供应链平台已经支持多款主流跨境线上支付方式，可以覆盖跨境贸易中大B端、小B端等不同类型客户多样化的结算需求。作为国内供应链服务行业的头部企业，怡亚通打通了商品采购、国际物流、通关、分销、跨境结算等全链条服务。跨境贸易持续回暖的环境下，越来越多中小外贸商家对一站式供应链与支付配套服务的需求快速上升。公司把跨境支付能力融入整体供应链解决方案之中，可以更好增强客户粘性，完善业务闭环，提升综合服务竞争力。伴随着跨境贸易规模持续扩张，平台的支付服务流量有望稳步增长，为公司供应链业务增添新的增值空间，进一步巩固公司在跨境综合服务领域的行业地位。
22、众信旅游002707，公司在出入境旅游行业经营多年，已经搭建起较为完善的跨境支付相关业务能力。旗下控股子公司北京悠联货币汇兑有限公司拥有专业货币兑换资质，能够为出入境游客提供便捷的外币兑换服务，满足旅客在出境游、入境游过程当中的货币结算需求。随着跨境出行市场持续复苏，出入境游客数量稳步回升，个人跨境换汇、小额跨境支付的市场需求持续释放。公司将旅游主业和货币汇兑业务相互协同，把支付服务作为出境旅游配套增值板块，打造一体化的出行服务。虽然汇兑业务整体营收体量有限，但是可以完善业务生态，提升游客消费体验，形成差异化竞争优势。在跨境人员往来更加频繁的长期趋势下，相关跨境支付配套业务拥有稳定的发展空间，有望随旅游行业复苏实现稳步发展。
23、浦发银行600000是CIPS系统的首批直接参与者，深度参与人民币跨境支付基础设施的建设与运行。作为大型股份制商业银行，浦发银行对公客户资源雄厚，服务大量外贸企业、跨国集团与跨境投资主体。银行持续完善跨境人民币结算、跨境贸易融资、跨境资金池、离岸金融等多条业务线，不断优化跨境业务线上办理渠道，简化业务办理流程，降低企业跨境结算的时间成本。依托CIPS系统强大的清算能力，银行可以为客户提供更加稳定、透明、高效的跨境人民币清算通道。在国内不断扩大高水平对外开放，“一带一路”经贸合作持续深化的大环境下，全球人民币使用场景不断拓展。浦发银行持续发挥自身金融牌照、产品创新与数字化服务优势，不断做大跨境金融业务规模，在人民币国际化的长期进程当中持续挖掘业务增量，释放综合经营潜力。
24、信雅达600571，公司长期面向国内银行业提供金融IT解决方案，在支付系统软件开发、系统集成与运维服务方面积累了深厚的技术储备与行业经验。公司打造的跨境支付系统产品，主要面向银行等各类金融机构提供技术支撑，帮助金融机构搭建、升级跨境支付业务平台，完善跨境资金清算、跨境业务管理等功能模块。随着越来越多商业银行拓展跨境人民币业务，接入与升级CIPS相关业务系统，银行对于跨境支付IT系统的改造、运维、功能迭代需求持续增加。信雅达深耕金融科技赛道，熟悉银行业务规范与监管要求，可以为客户提供定制化的系统建设服务。金融机构数字化转型持续推进的背景下，跨境支付IT建设拥有稳定的市场需求，公司可以依托长期积累的银行客户资源，持续承接跨境支付系统建设项目，在金融科技细分赛道持续巩固自身的市场份额，打开稳定的业务增长空间。
25、沪农商行601825，该行在报告期内正式成为人民币跨境支付系统（CIPS）直接参与行，具备了直接为客户办理人民币跨境收付业务的资质。作为上海地区颇具实力的农商行，公司立足区位优势，对接长三角大量外贸中小微企业，能够为区域内进出口商家提供更加高效便捷的跨境人民币结算服务。在接入CIPS直接通道之后，银行可以省去中间清算环节，有效缩短跨境结算时长，降低跨境交易成本，提升业务处理自主性。随着长三角外贸活力持续释放，越来越多本地企业倾向于使用人民币开展跨境交易，市场需求稳步提升。银行依托本土客户资源优势，持续完善跨境金融产品矩阵，打通线上业务办理渠道，不断扩大跨境人民币业务覆盖面。在对外开放持续推进的大趋势下，CIPS直接行的资质将成为银行差异化竞争的重要抓手，助力跨境金融业务稳步拓展，开辟新的业务增长点。
26、吉大正元003029，公司专注于身份安全与密码认证产品研发，相关认证产品可应用于银行人民币跨境支付结算等重要金融场景，为跨境支付业务筑牢安全防线。公司已经和人民银行以及多家商业银行、各类金融机构建立稳定的业务合作关系，在金融安全领域积累了成熟的落地案例。跨境支付涉及大额资金跨区域流转，数据传输、身份校验、交易防篡改等环节对信息安全有着极高标准。随着CIPS系统参与机构不断增多，各类银行跨境线上业务加速普及，金融机构对于密码认证、安全防护产品的采购与升级需求持续增长。公司深耕商用密码赛道多年，拥有完善的技术储备与行业资质，可以持续为金融客户提供可靠的安全解决方案。在金融数字化与网络安全监管趋严的背景之下，金融安全市场具备长期成长空间，公司有望持续挖掘跨境支付安全赛道的市场机遇，巩固自身行业地位。
27、平安银行000001，公司长期深耕跨境支付结算领域，持续丰富跨境金融产品体系，布局在岸国际、离岸OSA、自贸区FT、境外机构境内外汇与人民币账户NRA等多条业务产品线，打造多层次跨境服务能力。作为股份制银行当中金融创新较为活跃的代表，平安银行充分发挥综合金融优势，打通集团内保险、证券、信托等资源，为进出口企业、跨境投资机构提供一站式跨境资金管理方案。银行持续推进跨境业务线上化改造，优化网银、手机银行跨境结算功能，简化业务材料，提升企业办理效率。近年来，越来越多企业在对外贸易中选择人民币结算，CIPS系统的影响力持续扩大。平安银行持续迭代跨境金融产品，优化客户服务体验，面向大型集团与中小外贸企业推出差异化服务，在跨境人民币业务快速发展的浪潮当中，持续挖掘业务增量，增强对公业务的综合竞争力。
28、电科网安002268，公司深度参与跨境支付安全生态建设，面向各类金融客户输出专业的网络安全防护能力，为跨境资金交易保驾护航。跨境支付系统属于关键金融信息基础设施，交易流程复杂，数据跨国家、跨机构传输，容易面临网络攻击、数据泄露等安全风险，安全防护是行业发展的刚需。公司在密码技术、数据安全、金融防护领域具备深厚的技术积淀，拥有齐全的行业资质，服务大量银行、支付机构等金融主体。随着CIPS不断扩容，参与银行持续增加，跨境线上交易规模快速增长，金融机构对安全合规建设的投入持续加大。公司依托央企背景与技术优势，可以持续为跨境支付平台提供安全评估、防护建设、监测运维等多维度服务。在数字安全重要性不断提升的大环境下，跨境支付安全赛道拥有广阔的市场空间，有助于公司在金融安全板块持续收获业务订单，打开长期成长空间。
