核心财务数据亮眼
2026年上半年浙商日添利两类份额合计实现利润66.75万元，A类、B类份额本期已实现收益与本期利润完全相等，符合货币基金摊余成本法核算特征。截至2026年6月末，基金总净资产达1.22亿元，两类份额净值均维持1元的货币基金面值标准。
| 项目 | 浙商日添利A | 浙商日添利B |
|---|---|---|
| 本期已实现收益（万元） | 23.07 | 43.68 |
| 本期利润（万元） | 23.07 | 43.68 |
| 期末资产净值（万元） | 5348.15 | 6865.18 |
| 期末份额净值（元） | 1.0000 | 1.0000 |
全周期收益持续跑赢基准
报告期内浙商日添利两类份额在各时间维度的收益率均显著高于税后活期存款基准，长期超额收益优势突出。A类自成立以来累计收益率23.55%，较基准高出19.85个百分点；B类累计收益率26.73%，较基准高出23.03个百分点，持有体验远超活期储蓄。
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.4201% | 0.1736% | 0.2465% |
| 过去1年 | 0.8932% | 0.3500% | 0.5432% |
| 过去3年 | 3.8771% | 1.0510% | 2.8261% |
| 自成立以来 | 23.5521% | 3.6995% | 19.8526% |
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.5397% | 0.1736% | 0.3661% |
| 过去1年 | 1.1353% | 0.3500% | 0.7853% |
| 过去3年 | 4.6278% | 1.0510% | 3.5768% |
| 自成立以来 | 26.7267% | 3.6995% | 23.0272% |
上半年以配置策略稳健运作
报告期内基金聚焦债券、同业存单、银行存款、买入返售证券等货币市场合规品种，整体采用配置型投资思路，适度运用杠杆增厚收益，最终两类份额收益均大幅跑赢同期活期基准，在低波动前提下实现收益增强。
上半年业绩超额完成目标
2026年上半年浙商日添利A份额净值收益率0.4201%，B类份额净值收益率0.5397%，同期业绩比较基准收益率仅为0.1736%，两类份额均超额完成跑赢基准的预设投资目标，在严格把控流动性与信用风险的前提下，为持有人兑现了稳定的持有收益。
管理人研判资金面运行特征
管理人指出2026年二季度资金面呈现“前松后紧、季末冲高”的运行特征，4、5月DR007月均分别为1.35%、1.34%，5月最低下探至1.29%，6月受跨季考核、信贷冲量等因素影响DR007冲高至1.54%，月均抬升至1.44%。同业存单走出V型反转行情，1年期AAA存单收益率从4月初1.515%下行至5月末1.4325%低点，6月短暂反弹后月末回落至1.4668%，管理人判断6月存单收益率上行属于暂时性因素，后续存单利率缺乏持续上行的基础。
当期费用规模同比大降
2026年上半年基金当期发生的管理人报酬（即基金管理费）为13.50万元，托管费为4.72万元，两项核心费用合计仅18.22万元，较2025年同期的57.62万元大幅下降，费用支出与基金规模变动匹配，整体费率成本可控。
| 费用项目 | 2026年上半年金额（万元） | 2025年上半年金额（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 13.50 | 42.68 |
| 托管费 | 4.72 | 14.94 |
交易费用维持极低水平
截至2026年6月末，基金应付交易费用余额仅为0.19万元，全部为银行间市场应付交易费用，报告期内基金整体交易成本极低，没有产生额外的交易费用负担，最大化将投资收益留存给持有人。
债券投资贡献全部收益
2026年上半年基金总投资收益99.93万元，全部来自债券类资产贡献，其中债券利息收入99.80万元，买卖债券差价收入0.13万元，无任何股票类投资相关收益，收益来源完全贴合货币基金的低风险属性。
| 债券投资收益构成 | 金额（万元） |
|---|---|
| 债券投资收益-利息收入 | 99.80 |
| 债券投资收益-买卖债券差价收入 | 0.13 |
| 合计 | 99.93 |
无关联方交易及佣金支出
报告期内基金未通过任何关联方交易单元开展股票、债券、债券回购、权证类交易，也未产生任何应支付给关联方的交易佣金，不存在关联交易利益输送的情况，交易运作完全合规透明。
前七大持仓占比超91%
截至2026年6月末，基金全部债券投资公允价值1.20亿元，占基金资产净值比例98.10%，其中同业存单占比81.52%，政策性金融债占比16.58%，前七大重仓债券合计占基金资产净值比例超91%，持仓集中度合理，兼顾流动性与收益稳定性。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25农发31 | 2025.26 | 16.58% |
| 2 | 26渤海银行CD227 | 1993.70 | 16.32% |
| 3 | 26宁波银行CD084 | 1993.43 | 16.32% |
| 4 | 26成都银行CD076 | 1991.17 | 16.30% |
| 5 | 26民生银行CD121 | 1986.40 | 16.26% |
| 6 | 26浦发银行CD037 | 998.29 | 8.17% |
| 7 | 26江苏银行CD055 | 992.98 | 8.13% |
持有人结构以个人为主
截至2026年6月末，基金总持有人户数达2.75万户，户均持有基金份额4448.33份，个人投资者持有份额占比95.26%，机构投资者持有份额占比仅4.74%，客户结构高度分散且以个人小额持有为主，申赎波动整体可控。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 个人投资者占比 |
|---|---|---|---|
| 浙商日添利A | 11054 | 4838.20 | 92.94% |
| 浙商日添利B | 16402 | 4185.57 | 97.06% |
| 合计 | 27456 | 4448.33 | 95.26% |
从业人员持仓占比极低
截至2026年6月末，基金管理人所有从业人员合计持有浙商日添利A类份额152.04份，持有B类份额为0，合计持有份额占基金总份额比例仅0.0001%，从业人员持仓占比几乎可以忽略，不存在利益相关方大额持仓的特殊情况，普通持有人权益不受影响。
上半年规模平稳运行
2026年上半年浙商日添利A总申购份额9521.21万份，总赎回份额9908.38万份，期末份额5348.15万份；B类总申购份额12747.62万份，总赎回份额15292.64万份，期末份额6865.18万份。报告期内基金净资产合计从期初1.51亿元变动至期末1.22亿元，整体规模保持平稳，未出现大额异常申赎冲击。
| 项目 | 浙商日添利A（万份） | 浙商日添利B（万份） |
|---|---|---|
| 期初份额 | 5735.32 | 9410.20 |
| 本期总申购 | 9521.21 | 12747.62 |
| 本期总赎回 | 9908.38 | 15292.64 |
| 期末份额 | 5348.15 | 6865.18 |
租用19家券商交易单元
截至报告期末，基金合计租用19家证券公司的交易单元，报告期内新增国海证券、华鑫证券、申港证券、中泰证券的共6个交易单元，所有租用的交易单元均与公司旗下其他基金共用，报告期内未发生任何股票、债券、债券回购类交易，交易系统运行合规稳定。
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