南京科思化学股份有限公司（证券代码：300856，证券简称：科思股份，债券代码：123192，债券简称：科思转债）近日发布闲置募集资金与闲置自有资金现金管理进展公告，披露了公司及子公司近期使用闲置资金购买银行理财产品的具体情况，同时披露了过去12个月内相关现金管理的整体运作情况。
根据此前2026年4月22日公司第四届董事会第七次会议审议通过的议案，科思股份及子公司可在不影响日常运营和募集资金投资项目推进的前提下，使用最高不超过8000万元闲置募集资金、最高不超过6亿元闲置自有资金进行现金管理，投向安全性高、流动性好、期限不超过12个月的理财产品，额度内资金可循环滚动使用，管理有效期自审议通过之日起12个月。
本次公告披露的近期新购理财产品均为银行结构性存款产品，合计投入资金29150万元，其中闲置募集资金投入2000万元，闲置自有资金投入27150万元，所有产品受托方均为正规商业银行，与公司及子公司不存在关联关系。具体产品明细如下：
| 购买主体 | 受托方 | 产品名称 | 产品类型 | 购买金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 资金来源 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 公司 | 宁波银行股份有限公司南京南部新城支行 | 宁波银行2026年单位结构性存款7202603452号 | 结构性存款 | 4000 | 2026.7.30 | 2026.11.2 | 1.00%或2.05%或2.25% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 平安银行股份有限公司南京分行 | 平安银行对公结构性存款(保本挂钩指数)TGG26200387期人民币产品 | 结构性存款 | 3000 | 2026.7.7 | 2027.1.7 | 0.45%或1.95%或2.05% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司南京江宁支行 | 2026年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品170 | 结构性存款 | 4000 | 2026.7.7 | 2026.8.7 | 0.75%或1.94%或2.04% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司南京江宁支行 | 2026年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品434 | 结构性存款 | 2000 | 2026.8.25 | 2026.11.25 | 1.00%或1.75%或1.85% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 中国工商银行股份有限公司南京江宁支行 | 中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2026年第412期S款 | 结构性存款 | 4000 | 2026.7.6 | 2026.12.21 | 0.80%-2.00% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 中国工商银行股份有限公司南京江宁支行 | 中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2026年第418期L款 | 结构性存款 | 5000 | 2026.7.8 | 2027.1.21 | 1.00%-2.10% | 闲置自有资金 |
| 公司 | 中国工商银行股份有限公司南京江宁支行 | 中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2026年第487期I款 | 结构性存款 | 4000 | 2026.8.24 | 2027.3.1 | 1.00%-1.85% | 闲置自有资金 |
| 南京科思技术发展有限公司 | 招商银行股份有限公司南京珠江路支行 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款 | 结构性存款 | 150 | 2026.7.15 | 2026.10.15 | 1.00%或1.45% | 闲置自有资金 |
| 安庆科思化学有限公司 | 宁波银行股份有限公司南京江宁科学园支行 | 宁波银行2026年单位结构性存款7202603452号 | 结构性存款 | 2000 | 2026.7.30 | 2026.11.2 | 1.00%或2.05%或2.25% | 闲置募集资金 |
针对相关投资的潜在风险，科思股份也披露了配套风控措施：公司及子公司将严格遵循审慎投资原则，优先选择风控体系完善的正规金融机构发行的低风险产品；后续将持续跟踪理财产品投向与运作进展，一旦发现可能影响资金安全的风险因素将第一时间采取应对措施；同时独立董事可对资金使用情况进行全程监督检查，必要时可聘请专业机构开展审计，公司也将严格按照深交所相关规定及时履行信息披露义务。
科思股份表示，本次现金管理操作是在保障日常经营运转、募集资金项目顺利推进的前提下开展的，不会变相改变募集资金用途，也不会对主营业务开展造成影响，能够有效提升闲置资金使用效率，获取合理投资收益，最大化维护公司及全体股东利益。
截至2026年8月26日，公司尚未到期的闲置募集资金类理财产品余额合计6000万元，尚未到期的闲置自有资金类理财产品余额合计50150万元，两项规模均未超出此前董事会审议通过的授权额度。公告同时披露了过去12个月内公司及子公司所有理财产品的购买、赎回及收益情况，过往已到期的结构性存款产品实际年化收益率集中在1.47%-2.30%区间，整体运作平稳。
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