（来源：中华工商时报）

转自：中华工商时报

    近日，兴业银行北京朝外支行迎来一位特殊客户——70多岁的张先生。他在非亲属（对方公司工作人员）陪同下，申请办理990万元大额转账业务，收款人为孟某个人账户。这起看似常规的转账业务，因多重异常信号触发银行风险预警，最终通过银行精准排查与警银联动，成功阻断潜在风险，为客户守住巨额资金。

    张先生起初告知转账用途为“北京某公司股权转让交易款”，但后续口头表述却突然变更为“购买门面房”，用途前后矛盾的情况第一时间引起经办人员警觉。工作人员进一步核对业务材料时发现，张先生提供的“某有限合伙企业授权孟某个人售房收款”授权书，与“北京某公司股权转让书”存在核心主体不匹配的关键问题。高龄客户、大额资金、非亲属陪同、业务背景矛盾等多重风险信号集中出现，让网点意识到该笔业务存在极高风险隐患，随即启动专项风险预案。

    为保障客户资金安全，支行经办人员一方面耐心与张先生沟通核实业务细节，试图厘清真实交易背景；另一方面主动联系属地派出所，请求协助排查诈骗风险。经深入排查，警方最终致电网点，明确指示“暂停所有业务并撤回已发起业务”。网点即刻响应警方指令，迅速完成业务撤回操作，从源头成功阻断潜在风险。

    一直以来，兴业银行北京分行坚持“早预判、早行动、早阻断”的风险防控理念，在践行金融安全责任的同时，更注重为客户提供有温度的服务。未来，兴业银行北京分行将持续完善风险防控体系，强化警银联动效能，提升一线人员风险识别与处置能力，为广大客户的资金安全筑牢“防火墙”，让金融服务既有安全保障，更有暖心温度。（陈颖）