（来源：邯郸晚报）

11月28日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会正式公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，新规自2026年1月1日起施行。特别值得注意的是，最新政策删去了2022年版本提出的“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，与此前的征求意见稿保持了一致。

根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。

此外，相比2022年版本，最新政策延长了保存客户身份资料及交易记录的期限。客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存10年。交易记录自交易结束后至少保存10年。而2022年版本规定对应期限为5年。据央视新闻