核心财务指标亮眼 规模大幅扩容
报告期内基金全份额合计实现利润27968.89万元，期末总净资产达586.16亿元，较期初增长超102.35亿元，四类份额收益均显著高于同期活期存款税后基准，不同份额收益呈现差异化分层特征，B类份额收益表现最优。
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） | 上半年净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 汇添富添富通货币A | 26847.49 | 568.27 | 0.5131% |
| 汇添富添富通货币B | 970.64 | 15.40 | 0.6327% |
| 汇添富添富通货币C | 138.31 | 2.24 | 0.5128% |
| 汇添富添富通货币E | 12.44 | 0.24 | 0.5130% |
全周期收益大幅跑赢业绩基准
各份额在不同统计周期内的净值收益率均显著高于同期业绩比较基准，成立以来A类份额累计超额收益达24.04个百分点，B类份额超额收益最高达27.57个百分点，长期收益增厚效应突出。
| 份额类型 | 统计周期 | 净值收益率 | 业绩基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富添富通货币A | 过去6个月 | 0.5131% | 0.1760% | 0.3371% |
| 汇添富添富通货币A | 成立以来 | 28.1047% | 4.0678% | 24.0369% |
| 汇添富添富通货币B | 过去6个月 | 0.6327% | 0.1760% | 0.4567% |
| 汇添富添富通货币B | 成立以来 | 31.6354% | 4.0678% | 27.5676% |
上半年运作精准把控市场节奏
2026年上半年短端利率整体呈现“顺畅下行、低位震荡”特征，管理人基于宏观经济和货币政策研判，在收益率下行阶段积极把握配置交易机会，市场波动阶段及时强化风险控制，通过灵活调整久期和杠杆水平获取稳定回报。报告期内组合平均剩余期限最高114天、最低80天，始终控制在监管要求的120天以内，流动性安全垫充足。
下半年明确稳健收益布局方向
管理人判断，在短端利率走廊机制逐步完善的背景下，后续资金利率波动率有望持续下降。后续基金将继续以流动性管理为核心，灵活调整杠杆和久期策略，严格把控信用风险，把握结构性配置机会，力争为持有人创造持续稳健的收益。
基金费用支出合规透明
报告期内基金合计支付管理费7280.74万元，托管费1348.28万元，费用计提严格按照合同约定的年费率执行，核算流程合规，整体费率水平符合货币基金行业常规标准。
| 费用项目 | 报告期支出金额（万元） | 年费率标准 |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 7280.74 | 0.27% |
| 基金托管费 | 1348.28 | 0.05% |
交易相关成本处于合理区间
报告期末基金应付交易费用合计48.70万元，全部为银行间市场交易相关费用，交易环节成本处于合理区间，未出现异常支出情况。
债券投资贡献全部核心收益
报告期内基金实现债券投资收益22340.91万元，其中债券利息收入21578.08万元，买卖债券差价收入762.83万元，未涉及任何股票投资，完全契合货币基金的低风险定位，收益来源稳定可预期。
| 债券投资收益构成 | 报告期金额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 21578.08 |
| 买卖债券差价收入 | 762.83 |
| 合计 | 22340.91 |
关联方交易单元运作规范
报告期内基金全部债券交易、债券回购交易均通过关联方东方证券的交易单元完成，未发生关联方佣金支付，所有交易均在正常业务范围内按商业条款开展，不存在利益输送情形。
| 交易类型 | 成交金额（万元） | 占当期同类交易总额比例 |
|---|---|---|
| 债券交易 | 148290.88 | 100% |
| 债券回购交易 | 1647759.40 | 100% |
重仓券分散配置风险极低
期末基金前五大债券投资均以同业存单、政策性金融债为主，单只券种占基金资产净值比例最高仅0.68%，分散化配置有效降低组合信用风险，底层资产安全性充足。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25深圳农商银行CD101 | 39858.98 | 0.68% |
| 2 | 25进出61 | 34034.56 | 0.58% |
| 3 | 25西安银行CD067 | 29804.27 | 0.51% |
| 4 | 26青岛银行CD045 | 29564.02 | 0.50% |
| 5 | 26青岛农商行CD021 | 27877.82 | 0.48% |
持有人结构分散集中度极低
期末基金总持有人户数达749.57万户，个人投资者持有份额占比99.77%，户均持有基金份额7816.79份，客户群体分布广泛且分散，无单一投资者持有份额超过20%的集中度风险，申赎稳定性较强。
| 份额类型 | 持有人户数 | 个人投资者持有占比 |
|---|---|---|
| 汇添富添富通货币A | 738.35万户 | 99.94% |
| 汇添富添富通货币B | 7.69万户 | 93.69% |
| 汇添富添富通货币C | 3.50万户 | 100.00% |
| 汇添富添富通货币E | 339户 | 82.42% |
从业人员合规持有绑定利益
期末汇添富基金全体从业人员合计持有本基金3293.31万份，占基金总份额比例仅0.06%，其中基金经理持有份额处于10万-50万份区间，实现了管理人团队与持有人利益的适度绑定，合规性符合监管要求。
总份额实现百亿级净增长
报告期内基金总申购规模达2740.93亿元，总赎回规模2638.57亿元，期末总份额达585.92亿份，较期初规模增长超102亿份，资金持续净流入印证投资者对产品的认可度，A类份额为规模增长核心贡献项。
| 份额类型 | 期末总份额（亿份） | 报告期净增长份额（亿份） |
|---|---|---|
| 汇添富添富通货币A | 568.27 | 102.47 |
| 汇添富添富通货币B | 15.40 | -0.04 |
| 汇添富添富通货币C | 2.24 | -0.07 |
| 汇添富添富通货币E | 0.02 | 0 |
券商交易单元使用合规
基金仅租用东方证券3个交易单元开展交易，报告期内全部债券交易、债券回购交易均通过该单元完成，未发生股票交易，符合监管关于交易单元分配的相关规定，报告期内无新增或退租交易单元的变动情况，交易通道稳定可控。
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