核心财务数据亮眼
2026年上半年，平安货币ETF全份额合计实现本期利润3.93亿元，四类分级份额的本期利润与已实现收益完全相等，符合货币基金按实际利率计量、无公允价值变动收益的规则。截至2026年6月末，基金总净资产达516.38亿元，较上年度末的596.51亿元小幅变动。
各分级份额核心财务指标如下：
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（亿元） | 半年度净值收益率 | 成立以来累计净值收益率 |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 34422.48 | 429.09 | 0.6833% | 28.1693% |
| 平安日鑫C | 3763.50 | 67.73 | 0.5636% | 7.5776% |
| 平安日鑫D | 230.72 | 3.82 | 0.6784% | 1.3549% |
| 场内货币 | 881.95 | 15.74 | 0.6834% | 28.1690% |
净值表现长期超额收益显著
除C类份额短期收益略低于基准外，其余三类份额中长期持续跑赢业绩比较基准，长期超额收益优势显著。其中平安日鑫A和场内货币份额自成立以来累计跑赢基准超14个百分点，收益稳定性极强。
各分级份额收益与基准对比情况如下：
| 份额类型 | 统计区间 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 过去6个月 | 0.6833% | 0.6741% | 0.0092% |
| 平安日鑫A | 过去7年 | 16.0206% | 9.5841% | 6.4365% |
| 平安日鑫A | 成立至今 | 28.1693% | 13.3754% | 14.7939% |
| 场内货币 | 过去6个月 | 0.6834% | 0.6741% | 0.0093% |
| 场内货币 | 过去7年 | 16.0204% | 9.5841% | 6.4363% |
| 场内货币 | 成立至今 | 28.1690% | 13.3754% | 14.7936% |
| 平安日鑫C | 过去3年 | 4.7372% | 4.1054% | 0.6318% |
| 平安日鑫C | 成立至今 | 7.5776% | 6.0029% | 1.5747% |
| 平安日鑫D | 过去6个月 | 0.6784% | 0.6741% | 0.0043% |
| 平安日鑫D | 成立至今 | 1.3549% | 1.3079% | 0.0470% |
上半年投资运作稳健
2026年上半年宏观经济呈现冷热分化格局，外需在全球制造业周期上行和AI产业浪潮带动下表现强劲，内需则受国补退坡、地产底部震荡等因素影响相对低迷。货币政策整体维持适度宽松基调，货币市场收益率一季度震荡下行，二季度区间震荡。 报告期内基金以流动性管理为核心，优先选择高信用资质标的，动态调整组合剩余期限、杠杆水平和大类资产配置比例，在严格控制风险的前提下维护产品收益稳定性，全期未发生重大流动性风险事件。
业绩表现符合合同预期
报告期内四类份额收益表现均符合基金合同约定的投资目标，其中平安日鑫A、平安日鑫D、场内货币三类份额半年度收益率均小幅超过同期七天通知存款税后基准，仅C类份额因费率设置差异短期收益略低于基准，长期维度仍保持正向超额收益。
后市流动性环境友好
管理人认为下半年经济外热内冷的格局有望延续，央行拥有充足的数量型和价格型政策工具维护流动性合理充裕，货币市场供需格局已显著改善，波动区间收窄，整体环境对货币基金较为友好。后续将继续坚持稳健操作，在保障安全性和流动性的前提下为持有人创造稳定收益。
各项费用支出合规透明
2026年上半年基金各项费用支出合计约5844.16万元，费用计提严格按照基金合同约定的年费率执行，整体费率水平处于货币基金常规区间。
费用明细情况如下：
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 上年度同期（万元） | 年费率标准 |
|---|---|---|---|
| 基金管理费 | 4383.09 | 4052.78 | 0.15% |
| 基金托管费 | 1461.03 | 1350.93 | 0.05% |
交易相关费用极低
报告期末基金应付交易费用余额为18.13万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所股票交易产生的佣金支出。
无股票类投资相关收益
本基金作为货币市场基金，报告期内未参与任何股票投资，无任何股票买卖差价收入，全部投资收益均来自货币市场工具。其中债券投资相关收益合计20.26亿元，包含债券利息收入20.00亿元和买卖债券差价收入262.27万元。
关联方交易单元交易全披露
报告期内基金全部债券交易和债券回购交易均通过关联方国泰海通证券的交易单元完成，合计债券成交金额5.02亿元，债券回购成交金额2876.95亿元，占当期同类交易总额的比例均为100%，无应支付给关联方的交易佣金。
前十持仓以高评级品种为主
截至2026年6月末，基金前十债券投资合计公允价值约6.85亿元，占基金资产净值比例约13.26%，其中8只为同业存单，政策性金融债占2只，持仓标的均为银行、政策性银行发行的高评级品种，信用风险极低。
前十债券投资明细如下：
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26建设银行CD157 | 99317.87 | 1.92% |
| 2 | 26江苏银行CD028 | 79552.26 | 1.54% |
| 3 | 26中国银行CD021 | 79454.30 | 1.54% |
| 4 | 26工商银行CD114 | 79450.94 | 1.54% |
| 5 | 26中国银行CD029 | 79134.70 | 1.53% |
| 6 | 26江苏银行CD078 | 79036.71 | 1.53% |
| 7 | 25农发31 | 69839.50 | 1.35% |
| 8 | 26广发银行CD050 | 59549.63 | 1.15% |
| 9 | 26中国银行CD006 | 59547.08 | 1.15% |
| 10 | 16国开13 | 50378.19 | 0.98% |
机构持有占比超七成
截至2026年6月末，基金总持有人户数达146.62万户，总份额5008.02亿份，其中机构投资者持有份额占比75.11%，个人投资者占比24.89%，机构持有占比更高体现出产品的稳健属性受到机构资金青睐。
分级持有人结构如下：
| 份额类型 | 持有人户数（户） | 户均持有份额（份） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 921799 | 46549.57 | 87.41% | 12.59% |
| 平安日鑫C | 533337 | 12699.75 | 1.49% | 98.51% |
| 平安日鑫D | 31127 | 12267.42 | 0.07% | 99.93% |
| 场内货币 | 2567 | 6131.78 | 37.25% | 62.75% |
从业人员持仓占比极低
截至报告期末，平安基金全体从业人员合计持有本基金125.53万份，占基金总份额比例仅为0.0025%，无从业人员持有场内货币份额，持仓占比极低不存在利益输送风险。
半年度份额变动平稳
2026年上半年基金总申购金额2115.78亿元，总赎回金额2195.91亿元，期末总份额较期初小幅下降约80.13亿份，整体申赎规模平稳，未出现大额异常赎回情况。
分级份额变动情况如下：
| 份额类型 | 期初份额（亿份） | 本期总申购（亿份） | 本期总赎回（亿份） | 期末份额（亿份） |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 517.62 | 1817.72 | 1906.25 | 429.09 |
| 平安日鑫C | 65.65 | 279.87 | 277.79 | 67.73 |
| 平安日鑫D | 1.19 | 13.52 | 10.90 | 3.82 |
| 场内货币 | 1.20 | 0.47 | 0.10 | 1.57 |
券商交易单元使用合规
报告期内基金仅租用国泰海通证券2个交易单元，全部债券和债券回购交易均通过该单元完成，无股票交易，单元使用符合监管要求和公司交易单元选择标准，报告期内租用的交易单元未发生变更。
点击查看公告原文>>
声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。
