核心财务指标表现亮眼
报告期内，中泰锦泉汇金货币实现本期利润2176.12万元，本期已实现收益与本期利润金额完全相等，符合摊余成本法货币基金的核算特征。截至2026年6月30日，期末基金资产净值达56.02亿元，基金份额净值始终保持1.0000元，累计净值收益率达4.4258%。
| 指标类型 | 具体指标 | 数值 |
|---|---|---|
| 期间数据 | 本期已实现收益 | 2176.12万元 |
| 期间数据 | 本期利润 | 2176.12万元 |
| 期间数据 | 本期净值收益率 | 0.3655% |
| 期末数据 | 期末基金资产净值 | 56.02亿元 |
| 累计指标 | 累计净值收益率 | 4.4258% |
各阶段收益大幅跑赢基准
各阶段基金份额净值收益率均显著高于同期业绩比较基准收益率，长期超额收益优势突出。自基金合同生效至今，基金份额净值收益率较业绩比较基准收益率高出2.8739个百分点，收益稳定性极强，收益率标准差仅为0.0009%。
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.1843% | 0.0885% | 0.0958% |
| 过去六个月 | 0.3655% | 0.1761% | 0.1894% |
| 过去一年 | 0.7439% | 0.3555% | 0.3884% |
| 过去三年 | 2.8846% | 1.0712% | 1.8134% |
| 合同生效至今 | 4.4258% | 1.5519% | 2.8739% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年，基金管理人在一季度以配置为主，2月末和3月末增加长久期交易仓位，加大银行定期存款配置比例；二季度随着高息资产到期、再投资收益率下行，操作节奏转为以交易为主，适度拉长组合久期。同时基金始终保持较高的活期存款比例，保障产品安全性与高流动性，为持有人提供稳定收益。
报告期业绩达标完成
截至2026年6月30日，中泰锦泉汇金货币份额净值为1.0000元，报告期内基金份额净值收益率0.3655%，同期业绩比较基准收益率为0.1761%，顺利完成超越业绩比较基准的投资目标。
后市操作展望明确
管理人判断下半年货币政策将维持合理充裕的流动性环境，政策工具运用更趋灵活精准。债市走势将围绕经济基本面与政策面展开，重点关注地方债发行节奏、大行融出意愿、银行负债压力等核心变量。后续基金将根据市场变化实时调整产品久期，灵活应对利率波动，进一步提升产品静态收益水平，增强组合票息保护能力。
管理托管费用小幅提升
报告期内，基金当期发生的管理人报酬为2360.17万元，托管费为146.89万元，两类费用支出较上年度可比期间均有小幅提升。其中管理人报酬按前一日基金资产净值0.90%的年费率计提，若基金七日年化暂估收益率不超过两倍活期存款利率，管理费率将调整为0.25%；托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率计提。
| 费用项目 | 2026年上半年支出 | 2025年上半年支出 |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 2360.17万元 | 2330.75万元 |
| 托管费 | 146.89万元 | 129.49万元 |
交易费用及收益结构清晰
报告期末基金应付交易费用合计4.59万元，其中交易所市场应付1.54万元，银行间市场应付3.04万元。本报告期内基金无股票投资相关收益，仅实现债券投资收益3309.31万元，其中债券利息收入3247.46万元，买卖债券差价收入61.85万元。
关联方交易全量披露
报告期内基金全部债券交易、债券回购交易均通过关联方中泰证券的交易单元完成，成交金额分别为3.52亿元、98.39亿元，占当期同类交易总额比例均为100%。当期应支付关联方的佣金为2.82万元，占当期佣金总量比例100%，期末应付关联方佣金余额1.54万元，占期末应付佣金总额比例100%。
高评级同业存单持仓分散
期末基金所有债券投资均为高评级品种，前十大持仓全部为银行同业存单，单只持仓公允价值均接近1亿元，占基金资产净值比例均为1.78%，持仓分散度高，信用风险极低。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值 | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26徽商银行CD002 | 9996.41万元 | 1.78% |
| 2 | 25农业银行CD216 | 9993.80万元 | 1.78% |
| 3 | 25工商银行CD222 | 9993.34万元 | 1.78% |
| 4 | 26北京银行CD018 | 9984.63万元 | 1.78% |
| 5 | 25农业银行CD258 | 9981.03万元 | 1.78% |
| 6 | 26上海银行CD021 | 9975.30万元 | 1.78% |
| 7 | 26广州农村商业银行CD019 | 9971.92万元 | 1.78% |
| 8 | 25建设银行CD359 | 9969.96万元 | 1.78% |
| 9 | 25深圳农商银行CD101 | 9965.00万元 | 1.78% |
| 10 | 26广州银行CD071 | 9947.98万元 | 1.78% |
个人投资者为持有主力
截至报告期末，基金份额持有人户数达62207户，户均持有基金份额9.00万份。其中个人投资者持有份额53.53亿份，占总份额比例95.57%；机构投资者持有份额2.48亿份，占总份额比例4.43%，个人投资者是基金的持有主力。
从业人员零持有本基金
报告期末，基金管理人所有从业人员持有本基金的份额总数为0份，占基金总份额比例为0.00%，公司高级管理人员、基金投资研究部门负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额。
基金规模整体保持稳定
报告期内基金总申购份额达7686.23亿份，总赎回份额达7705.35亿份，整体呈现净赎回1.91亿份的状态，期末基金份额总额为56.02亿份。净资产合计从期初的57.93亿元小幅下降至期末的56.02亿元，整体规模保持稳定。
券商交易单元使用集中
基金共租用中泰证券2个交易单元，报告期内无股票交易，全部债券交易成交金额3.52亿元，全部债券回购交易成交金额98.39亿元，两类交易占当期同类交易总额比例均为100%，当期合计支付该券商佣金2.82万元，占当期佣金总量比例100%。
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