12月24日，三江购物俱乐部股份有限公司（证券代码：601116，证券简称：三江购物）发布公告称，公司使用部分闲置募集资金购买的保本浮动收益型现金管理产品已到期赎回，本金3100万元全额收回，并获得收益10.05万元。本次理财操作符合公司此前董事会批准的闲置募集资金使用计划，未对募集资金投资项目建设造成影响。
本次到期赎回具体情况
公告显示，公司本次赎回的产品为中国建设银行宁波分行发行的单位人民币定制型结构性存款，属于保本浮动收益型产品。该笔投资于2025年8月30日前后购入，投资金额3100万元，产品期限112天，年化收益率1.0568%。截至2025年12月22日产品到期，公司实际取得收益10.0522万元，与预期收益不存在重大差异，本金及收益已全部归还至募集资金专用账户。
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额（万元） | 是否构成关联交易 | 产品期限 | 收益类型 | 产品收益（年化收益率） | 取得收益（万元） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 结构性存款 | 中国建设银行宁波分行单位人民币定制型结构性存款 | 3,100.00 | 否 | 112天 | 保本浮动收益型 | 1.0568% | 10.0522 |
近一年现金管理累计收益176.12万元
根据公告披露的最近十二个月现金管理情况，公司累计使用闲置募集资金进行现金管理的实际投入金额达14.55亿元，已收回本金5.1亿元，累计实现收益176.12万元。截至公告日，尚有9.45亿元本金处于未收回状态，涉及结构性存款、大额存单及七天通知存款等多种产品类型，其中规模最大的一笔为4.2亿元结构性存款，到期日为2026年9月1日。
| 序号 | 产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 到期日 | 尚未收回本金金额 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 结构性存款 | 16,000.00 | 16,000.00 | 7.4082 | 2025-3-31 | 0 |
| 2 | 七天通知存款 | 3,000.00 | 3,000.00 | 0.6750 | 2025-4-10 | 0 |
| 3 | 七天通知存款 | 1,000.00 | 1,000.00 | 0.3500 | 2025-4-15 | 0 |
| 4 | 七天通知存款 | 3,000.00 | 3,000.00 | 2.0250 | 2025-4-28 | 0 |
| 5 | 结构性存款 | 6,000.00 | 6,000.00 | 16.3068 | 2025-5-12 | 0 |
| 6 | 结构性存款 | 5,500.00 | 5,500.00 | 86.6243 | 2025-8-21 | 0 |
| 7 | 七天通知存款 | 1,500.00 | 1,500.00 | 6.6375 | 2025-8-28 | 0 |
| 8 | 结构性存款 | 3,000.00 | 3,000.00 | 30.4110 | 2025-8-28 | 0 |
| 9 | 结构性存款 | 2,700.00 | 2,700.00 | 4.4961 | 2025-10-21 | 0 |
| 10 | 结构性存款 | 4,200.00 | 4,200.00 | 10.3345 | 2025-11-20 | 0 |
| 11 | 结构性存款 | 3,100.00 | 3,100.00 | 10.0522 | 2025-12-22 | 0 |
| 12 | 结构性存款 | 5,300.00 | 2026-1-19 | 5,300.00 | ||
| 13 | 结构性存款 | 1,200.00 | 2026-2-12 | 1,200.00 | ||
| 14 | 结构性存款 | 1,100.00 | 2026-3-23 | 1,100.00 | ||
| 15 | 结构性存款 | 1,200.00 | 2026-8-20 | 1,200.00 | ||
| 16 | 结构性存款 | 19,800.00 | 2026-9-1 | 19,800.00 | ||
| 17 | 大额存单 | 15,500.00 | 2026-9-1 | 15,500.00 | ||
| 18 | 七天通知存款 | 10,400.00 | 2,000.00 | 0.7944 | 2025-9-23 | 8,400.00 |
| 19 | 结构性存款 | 42,000.00 | 2026-9-1 | 42,000.00 | ||
| 合计 | 145,500.00 | 51,000.00 | 176.1151 | 94,500.00 | ||
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 106,500.00 | |||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 33.18 | |||||
| 最近12个月累计收益/最近一年净利润(%) | 14.72 | |||||
| 目前已使用的额度 | 94,500.00 | |||||
| 尚未使用的额度 | 13,500.00 | |||||
| 总额度 | 108,000.00 |
公告显示，公司于2025年8月29日召开董事会，批准使用最高不超过10.8亿元（含利息）的2016年非公开发行股票闲置募集资金进行现金管理，投资期限不超过12个月，资金可循环滚动使用。截至目前，公司已使用该额度中的9.45亿元，剩余可用额度1.35亿元。保荐机构国泰海通证券对上述资金使用计划出具了无异议的核查意见。
三江购物表示，公司在确保募集资金投资项目正常进行的前提下，通过适度的现金管理提高闲置资金使用效率，上述理财操作不会影响公司主营业务发展及募集资金项目建设进度。
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