核心财务利润数据亮眼
2026年上半年该基金三类份额合计实现本期利润16235.63万元，期末合计净资产达40261.24万元，整体运作保持平稳。其中C类份额贡献利润超亿元，期末净资产规模也最高，三类份额净值均保持在1.54元以上。
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末净资产（万元） | 期末份额净值（元） |
|---|---|---|---|
| A类 | 889.18 | 3816.16 | 1.5523 |
| C类 | 10166.30 | 26865.69 | 1.5483 |
| I类 | 5180.15 | 9579.39 | 1.5503 |
| 合计 | 16235.63 | 40261.24 | - |
报告期内基金累计实现申购款7.88亿元，赎回款合计13.79亿元，期末总份额规模为2.60亿份。
净值表现全线跑赢业绩基准
上半年三类份额净值增长率均超过32%，全部跑赢同期32.36%的业绩比较基准收益率，最高超额收益达0.49%，跟踪效果表现优异。
| 份额类别 | 上半年净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| A类 | 32.85% | 32.36% | 0.49% |
| C类 | 32.71% | 32.36% | 0.35% |
| I类 | 32.78% | 32.36% | 0.42% |
过去三个月三类份额净值增长率均超40%，净值增长率标准差均为2.63%，低于业绩基准的2.67%，波动控制表现更优。自基金合同生效至今，三类份额累计净值增长率均超54.8%。
跟踪运作严格符合合同约定
报告期内基金依托自主开发的量化投资管理系统，采用系统与人工结合的方式处理申购赎回、结构配比校验、风险优化等日常运作事项，严格控制跟踪误差。最终实现日均跟踪偏离度绝对值控制在0.35%以内，年化跟踪误差控制在4%以内，完全符合基金合同约定的运作目标。
后市聚焦新产业动能主线
管理人指出，当前国内经济正处于新旧动能更替进程中，新的产业链条将逐步取代旧产业成为国民经济支柱，后续内需修复进度、海外地缘冲突变化将成为市场边际影响变量，管理人将持续跟踪相关指标变化，保障基金紧密跟踪标的指数表现。
运营总费用不足百万元
报告期内基金各类运营费用合计仅63.46万元，整体费率成本控制优异。其中销售服务费支出最高，达44.26万元，占总费用比例近7成。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） |
|---|---|
| 管理人报酬 | 8.36 |
| 托管费 | 1.67 |
| 销售服务费 | 44.26 |
| 其他费用 | 9.17 |
| 合计 | 63.46 |
本基金投资于目标ETF的部分不收取管理费与托管费，实际支付给管理人的净管理费为-57.19万元，远低于当期支付给销售机构的65.55万元客户维护费。
交易相关费用支出为零
报告期内基金未持有任何股票资产，未产生任何股票交易相关的交易费用，所有交易均围绕目标ETF开展，运作成本进一步降低。
投资收益全部来自ETF交易
报告期内基金未开展任何股票买卖操作，无股票投资收益与买卖股票差价收入，全部7451.43万元投资收益均来自目标ETF的买卖交易，收益来源清晰稳定。
关联方交易占比达100%
报告期内基金全部基金交易均通过中信证券关联方交易单元完成，累计成交金额6.25亿元，占当期基金成交总额比例为100%，未产生任何应支付给关联方的交易佣金。
仅持有单一目标ETF标的
报告期末基金全部基金投资仅持有银华上证科创板人工智能ETF一只标的，公允价值3.81亿元，占基金资产净值比例达94.58%，完全符合基金合同中投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值90%的约定，跟踪标的集中度极高。
持有人以个人投资者为主
截至报告期末基金总持有人户数达6.58万户，户均持有基金份额3947.19份，个人投资者持有份额占比高达96.13%，机构投资者占比仅为3.87%，投资者结构分布广泛。其中C类份额个人持有占比接近100%，I类份额个人持有占比达100%。
| 份额类别 | 持有人户数（户） | 个人投资者持有占比 |
|---|---|---|
| A类 | 2127 | 59.32% |
| C类 | 50837 | 99.97% |
| I类 | 12879 | 100.00% |
| 合计 | 65843 | 96.13% |
从业人员合计持有60.29万份
报告期末基金管理人全体从业人员合计持有本基金60.29万份，占基金总份额比例为0.23%，其中A类份额持有46.16万份，占A类总份额比例1.88%，基金经理等核心从业人员持有份额区间均在0-10万份区间内，实现了从业人员与持有人的利益绑定。
份额整体呈净赎回态势
报告期内三类份额均出现不同程度的净赎回，其中C类份额净赎回规模最大，达25729.37万份，仅A类份额实现小幅净申购341.45万份，I类份额净赎回19840万份，期末总份额较期初减少45227.87万份。
| 份额类别 | 期初份额（万份） | 期末份额（万份） | 份额变动（万份） |
|---|---|---|---|
| A类 | 2116.98 | 2458.43 | +341.45 |
| C类 | 43081.29 | 17351.92 | -25729.37 |
| I类 | 26019.08 | 6179.13 | -19840 |
| 合计 | 71217.35 | 25989.48 | -45227.87 |
仅租用中信证券7个交易单元
报告期内基金仅租用中信证券7个交易单元开展交易，全部交易均为基金品种交易，未发生股票、债券、权证类交易，交易通道使用精简高效，无额外交易佣金支出。
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