当事人名称

主要违法违规行为

行政处罚内容

作出决定机关

1

南安农村商业银行股份有限公司及相关责任人

信贷业务内控管理有效性不足；个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；员工行为管理不到位

对南安农村商业银行股份有限公司合计处以200万元罚款，对戴彬旭给予警告并处以5万元罚款，对黄东水给予警告，对洪培鋆给予警告，对杨金墩给予警告。

泉州金融监管分局

2

恒丰银行股份有限公司泉州分行及相关责任人

个人住房按揭贷款贷前调查不尽职；固定资产贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位。

对恒丰银行股份有限公司泉州分行合计处以180万元罚款，对涂曦鹏给予警告并处以5万元罚款。

泉州金融监管分局

3

福建晋江农村商业银行股份有限公司及相关责任人

个人经营性贷款“三查”不到位；信贷业务内控管理不到位；员工行为管理不到位；案防管理不到位

对福建晋江农村商业银行股份有限公司处以490万元罚款，对杨建河、林超鹏、蔡晓霖给予警告，对杨凤城、李益望、李晓聪、吴培墩、许君扶、曾焕颖给予警告并处5万元罚款，对施薇薇、李浪、张靖方给予警告并处10万元罚款，对黄雅雯禁止从事银行业工作5年。

泉州金融监管分局