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编者按

日前，党的二十届四中全会审议通过“十五五”规划建议，明确提出“优化金融机构体系，推动各类金融机构专注主业、完善治理、错位发展”，这为包括证券公司在内的金融机构实现高质量发展指明了方向。近年来证券公司在持续强化经营数据等“硬指标”的同时，纷纷发力文化建设并积极承担社会责任，不断夯实“软实力”，实现经营效益和社会效益双丰收。

为学习宣传贯彻党的二十届四中全会精神，中国证券报联合中国证券业协会推出“夯实文化软实力 积极履责显担当”系列专题报道，旨在通过分享证券公司在加强文化建设以及服务经济、社会、环境和谐发展方面的典型案例与先进经验，体现证券公司近年来在培育中国特色金融文化、践行行业文化理念、履行社会责任的积极成效，共同推动证券行业高质量发展。本篇为系列报道第三十六篇。

在新时代金融强国建设的征程中，中国特色金融文化不仅是行业健康发展的精神内核，更是金融服务中国式现代化的价值基石。华鑫证券总经理陈海东日前在接受中国证券报记者专访时表示，公司深刻把握中国特色金融文化的内涵，强化党建引领，以“义利相生、守信如金、敬畏风险、金融为民”为核心，将文化软实力转化为服务实体经济的硬核动力，通过科技赋能、业务创新与党建引领，构建具有华鑫特色的高质量发展路径。

坚守“义利相生”

服务国家战略展现新作为

华鑫证券始终秉持“计利当计天下利”的格局，将服务国家战略作为业务发展的根本导向，在科技金融、绿色金融、数字金融等领域精准布局，推动金融资源向关键领域汇聚。

据陈海东介绍，在科技金融领域，公司成功落地全国首单技术产权（技术交易）ABS项目，截至2025年9月末，该项目已发行3期，累计为32家高新技术企业募集资金2.66亿元，支持88项技术产权和21项技术交易合同落地，覆盖新一代信息技术、智能制造、新能源等战略性新兴产业；公司还在重庆推动首单知识产权ABS发行，票面利率低至1.96%，创全国同类产品新低，显著降低了科技企业融资成本。

在绿色金融方面，华鑫证券作为计划管理人发行海通恒信租赁11号绿色ABS，规模达8亿元，基础资产覆盖光伏发电、废弃物处理、绿色交通等绿色项目，预计每年可实现减排二氧化碳501.95吨，节约化石能源消耗188.73吨标准煤，有力支持绿色低碳转型。

陈海东表示，在数字金融方面，公司率先获批发行全国首单数据资产ABS，并于2025年7月成功发行首期产品，规模为1.337亿元，资金投向为包括车路协同、智慧农业在内的9家企业，标志着公司数据资产资本化实现突破，为数字经济发展注入金融动能。

践行“守信如金”

筑牢合规经营与客户信任基石

诚信是金融行业的立身之本。陈海东表示，华鑫证券将“守信如金”贯穿于公司治理、客户服务和业务运营全流程，构建以信任为核心的金融服务体系，并通过制度设计、科技赋能与文化浸润，打造值得托付的金融品牌。

“在客户服务中，以适当性管理守护投资者权益。”陈海东表示，公司运用“鑫财富”管理平台建立了有效的客户适当性管理体系，确保每一笔投资建议客观审慎、每一个产品风险评级都经过严谨评估。通过全流程诚信监督机制，华鑫证券客户投诉率持续下降，满意度稳步提升，市场信誉成为公司最珍贵的无形资产。

在运营管理中，华鑫证券推出基于标签化的权限智能化管理方案，将员工岗位与“柜员”“合规”“客户经理”等职责标签进行绑定，实现权限的自动匹配与动态调整。

该系统融合了风险预警与审计追溯功能，实时监控高频查询、异地登录等异常操作，并通过与人力资源系统联动，实现权限管理的自动化、闭环管理与智能化，体现了“最小必要、权责一致”的管理原则。

此外，华鑫证券还通过全域业务系统监控中心，实现电脑端全景监控与移动端实时预警，确保风险事件的电子化提示、处置与留痕。空白凭证数字化管理则实现了从申领、使用、核销到归档的全生命周期线上追踪和防伪管理，显著提升了操作规范性与风险防控能力。

聚焦“金融为民”

推动普惠金融与智能化服务升级

华鑫证券牢记“金融为民”的初心，通过智能化服务、普惠金融与投资者教育，让金融发展成果更公平、更便捷地惠及人民群众。

在财富管理领域，华鑫证券推出“智选ETF”智能化服务频道，通过AI投教、策略工具和个性化陪伴，构建“投教-选品-交易-持仓”全链路服务闭环。上线一年来，APP用户ETF交易渗透率从3.5%升至4.2%，部分热点ETF单日申购量增幅超过200倍，有效降低了投资门槛，增强了居民通过财产性收入提升的获得感。

在支持中小微企业方面，华鑫证券也积极作为。据陈海东介绍，公司作为联席主承销商，协助发行全国首单“低碳转型挂钩+中小微企业支持”公司债券，规模3亿元，票面利率2.34%，主体评级AA+，创西北地区同期限AA+主体发行利率新低。该债券通过挂钩低碳转型目标，将资金精准导入符合绿色产业发展方向的中小微企业，实现普惠金融与绿色金融深度融合。

投资者教育也是华鑫证券推动普惠金融的重要工作之一。华鑫证券投教基地每年举办超百场公益活动，帮助普通民众提升金融素养、防范投资风险。

秉持“敬畏之心”

构建全面风险管理体系

针对合规风控，华鑫证券始终怀揣“敬畏之心”，尊重市场规律、严守法治底线、审慎经营决策，构建“全面、全程、全员”的风险管理体系。

在推动科技风控方面，陈海东表示，公司依托自主研发的“星河”大数据风控平台，实现对全业务条线、全资金流程的实时监控与穿透式管理。通过智慧中台与移动运营平台，实现风险事件的早识别、早预警、早干预，确保公司在复杂环境中稳健前行。

华鑫证券还强化智慧运营，以数字化手段前置风险识别。据陈海东介绍，通过构建智慧中台与移动运营平台，华鑫证券将风控机制嵌入业务全流程，移动运营平台支持员工随时随地办理业务、进行风险监控与客户服务，打造灵活、精准的中台服务生态，颠覆传统运营模式，提升风险响应速度与处置效率。

“党的领导成为贯穿文化与实践的红线，确保公司发展始终沿着正确的政治方向与人民立场稳步前进。”陈海东表示，华鑫证券还充分发挥党委领导核心作用，将党的建设融入文化培育与业务发展全过程，通过党委理论学习中心组的深入研讨，将中央精神转化为公司战略；坚持“党建+业务”融合发展模式，发挥党员先锋模范作用，在AI大模型应用、经纪业务数字化转型等项目中发挥攻坚克难的作用；通过严格的纪检监察体系，营造风清气正的从业环境。

中国特色金融文化是华鑫证券高质量发展的精神底色与实践指南。陈海东表示，公司将继续深耕文化根基，增强金融服务的政治性、人民性，以固本浚源的定力和金融报国的担当，在服务科技自立自强、绿色转型、普惠共享等方面持续探索，为实体经济注入更多金融活水，在中国式现代化建设中贡献华鑫智慧与力量。

（本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出）