转自：北京日报客户端

12月19日，中国人民银行发布行政处罚信息显示，交通银行因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元；

工商银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。

同日，金融监管总局披露的罚单显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等被罚款1560万元。

上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚，其中有多人遭受禁业处罚。

交通银行被罚6783.43万元

处罚信息显示，交通银行违法行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反特约商户实名制管理规定；

4.违反反假货币业务管理规定；

5.占压财政存款或者资金；

6.违反国库科目设置和使用规定；

7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

8.未按规定履行客户身份识别义务；

9.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

作出行政处罚决定日期为2025年12月10日。该处罚公示期五年。

针对上述十一项违法违规行为，中国人民银行对交通银行作出警告，并没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元。作出行政处罚的决定日期为2025年12月10日。

同时，13名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在0.4万元至17万元区间不等，其中有2人遭到警告。

据证券时报报道，交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。

“交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。本行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。”该行称。

工商银行被罚3961.5万元

处罚信息显示，工商银行违法行为包括：

一是违反金融统计相关规定；

二是违反账户管理规定；

三是违反清算管理规定；

四是违反特约商户实名制管理规定；

五是违反反假货币业务管理规定；

六是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

七是未按规定履行客户身份识别义务；

八是未按规定保存客户身份资料和交易记录；

九是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

十是与身份不明的客户进行交易。

针对上述十项违法违规行为，中国人民银行对工商银行作出警告，并没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。作出行政处罚的决定日期为2025年12月10日。

同时，17名相关责任人一并遭到处罚，罚款金额在2万元至15万元不等，其中有4名人员同时遭受警告。

工行对此回应称，2021年、2023年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉及问题均发生在2023年以前。

工商银行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以“防风险、强监管、促高质量发展”为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。

浦发银行被罚1560万元

12月19日，金融监管总局披露的罚单显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等被罚款1560万元。

同时，金融监管总局对相关责任人高红、何刚、陈从治、孔令孜、任威、黄乃嘉警告并罚款共计30万元。

对穆矢禁止15年从事银行业工作，对杨再斌禁止13年从事银行业工作，对鲁志勇禁止12年从事银行业工作，对代行禁止9年从事银行业工作，对裴英浩禁止7年从事银行业工作，对李沛禁止6年从事银行业工作，对张玉东禁止5年从事银行业工作。

来源：长安街知事微信公众号