11月28日，“2025资本市场高质量发展论坛”成功举办，上海证券获得了“2025年度最具创新科技券商”和“2025年度最佳乡村振兴经典案例”两项殊荣。

这反映了公司在推动业务数字化创新与践行社会责任方面的持续探索与实践。其中，公司自主研发的“基金评价服务平台”与“基投助手”微信小程序，以及在乡村振兴中形成的系统性工作模式，成为本次受到关注的主要成果。

构建全场景智能服务体系

在资产管理规模持续增长、金融产品日益复杂的市场环境下，如何将专业的投资研究能力转化为可广泛触达、易于使用的服务工具，是财富管理行业转型的核心课题之一。由上海证券基金评价研究团队规划设计，机构业务总部与金融科技总部联合构建的“基金评价服务平台”与“基投助手”微信小程序项目，便是针对这一课题给出的实践方案。

该项目并非简单的线上化迁移，其基础是公司超过十五年在基金评价领域积累的专业数据与研究经验。通过系统性地融合大数据处理、机器学习算法与经典金融工程方法，构建了“PC端专业平台+移动端轻量小程序”的全场景服务矩阵。

该平台的核心价值主要体现在三个层面：

首先，是研究过程的智能化与标准化。项目通过机器学习模型，构建了涵盖多维度特色指标与动态标签体系的专业数据库。这不仅实现了对全市场公募基金的定量化跟踪、评估与归因分析，更将以往依赖个人经验的部分研究环节转化为可回溯、可迭代的标准化流程，显著提升了研究的广度、深度与效率，为投资决策提供了更为坚实的依据。

其次，是服务场景的融合与普惠化。项目创新性地采用了“PC端专业平台+移动端轻量小程序”的双端布局，有效打通了机构客户（B端）与个人投资者（C端）的服务链条。面向机构客户的PC平台，提供了包括定制化产品筛选、组合策略回测、深度ETF分析在内的专业工具，赋能合作伙伴进行精细化的资产管理与产品设计。而通过“基投助手”微信小程序，则将复杂的投研逻辑封装为基金诊断、持仓分析、指数地图等轻量化功能，使个人投资者能够便捷地获取原本门槛较高的专业分析视角，切实降低了优质金融服务的获取成本。

最终，是业务价值的闭环与赋能。该项目成功将内生的投研能力转化为了可对外输出、可嵌入业务流程的数字化产品。它直接服务于一线投资顾问团队，为其策略构建与客户沟通提供数据与工具支持；同时也助力市场营销团队，实现基于客户画像与产品特性的精准服务匹配。这形成了“研究支撑投顾、投顾服务客户、反馈优化研究”的良性循环，推动了传统业务向以专业增值服务为导向的模式演进。

践行乡村振兴

在聚焦主营业务能力提升的同时，上海证券亦系统化地推进乡村振兴相关工作。公司紧密围绕国家战略导向，聚焦7个结对帮扶县的资源禀赋与发展需求，构建了以“精准施策”与“品牌共建”为核心的工作体系。

公司充分发挥专业优势，通过绿色债券、乡村振兴债等金融工具精准滴灌县域产业，并在新疆巴楚等地创新推出红枣“保险+期货”项目，建立起覆盖“现货-交割-订单”的全链条服务体系，切实保障农民收益，推动产业与金融深度融合。

实践中，公司坚持“一县一策”，量身定制支持方案：在云南景谷，持续助力“景谷大白茶”区域公共品牌建设与基层乡村振兴干部人才培养；在墨江，专项支持哈尼族文化传承；在耿马与勐海，则分别聚焦生态林保护与人居环境改善，推动乡村可持续发展。

与此同时，上海证券以“上证益心”公益品牌为平台，积极联动多方公益资源，在健康、教育、生态等领域实施精准民生项目，建设卫生室、更新学校设施、落实安全饮水工程，惠及群众超20万人。公司还注重“智志双扶”，通过专题培训、消费帮扶、县域经济咨询等多种形式，激发内生动力，助力近千名基层人员能力提升与近千户农户增收。

在对乡村振兴工作的持续探索与实践中，上海证券逐步形成了一套结合金融专业性与地域特色的帮扶路径。通过“精准施策”与“品牌共建”双轮驱动，公司在产业发展、民生改善、人才培育等方面开展了务实而系统的支持，实现了经济效益与社会效益的协同提升，为金融服务实体贡献了上证力量。

未来，上海证券表示将继续深化在智能投研领域的探索，持续优化服务工具与客户体验，巩固和扩大在财富管理数字化转型中的实践成果。同时，也将不断完善乡村振兴的工作模式，深化帮扶举措，致力于形成可借鉴、可推广的金融赋能样本。公司希望在服务实体经济、助力居民财富增长与履行社会责任的进程中，实现稳健而具价值的发展。

（文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）

文/陈栩