上海岱美汽车内饰件股份有限公司（证券代码：603730，证券简称：岱美股份）12月2日发布公告称，公司两笔使用闲置募集资金购买的理财产品已到期，合计收回本金1.5亿元，实现投资收益65.18万元。此举是公司在确保募投项目正常推进的前提下，提高闲置募集资金使用效率的具体举措。
本次到期产品详情
公告显示，本次到期的两笔理财产品均为银行结构性存款，具体情况如下：
| 产品名称 | 受托方名称 | 产品类型 | 产品起始日-产品到期日 | 投资金额 | 收益类型 | 资金来源 | 预期年化收益率(%) | 收回金额 | 到期收益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A11769期 | 中信银行股份有限公司 | 银行理财 | 2025/08/31-2025/12/01 | 5,000万元 | 保本浮动收益 | 募集资金 | 1.00-1.71 | 5,000万元 | 21.55万元 |
| 招商银行点金系列看涨两层区间91天结构性存款 | 招商银行股份有限公司 | 银行理财 | 2025/09/01-2025/12/01 | 10,000万元 | 保本浮动收益 | 募集资金 | 1.00-1.75 | 10,000万元 | 43.63万元 |
资金管理背景
回溯公告，岱美股份于2025年4月29日召开第六届董事会第十八次会议及监事会第十五次会议，审议通过《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》。根据议案，公司在确保不影响募集资金投资项目建设和使用的前提下，可使用总金额不超过4亿元的闲置募集资金进行现金管理，使用期限自董事会审议通过之日起12个月内有效，资金可循环滚动使用。董事会授权管理层办理购买低风险保本型银行理财产品、结构性存款或证券公司收益凭证等事宜，具体由财务部实施。公司保荐人对该事项发表了同意意见。
近十二个月现金管理整体情况
公告同时披露了公司最近十二个月使用闲置募集资金进行现金管理的整体情况。数据显示，截至公告日，公司累计投入闲置募集资金9.4亿元，已收回本金8亿元，累计实现收益281.03万元，尚未收回本金金额为1.4亿元。
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 产品到期日 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 银行理财产品 | 7,000.00 | 2025.3.20 | 7,000.00 | 41.18 | |
| 2 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.4.9 | 10,000.00 | 49.32 | |
| 3 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.4.14 | 10,000.00 | 57.59 | |
| 4 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.5.6 | 10,000.00 | 20.22 | - |
| 5 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.5.14 | 10,000.00 | 16.03 | |
| 6 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.5.16 | 10,000.00 | 16.60 | |
| 7 | 银行理财产品 | 4,000.00 | 2025.9.18 | 4,000.00 | 3.40 | - |
| 8 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 2025.12.1 | 5,000.00 | 21.55 | |
| 9 | 银行理财产品 | 4,000.00 | 2025.10.31 | 4,000.00 | 11.51 | |
| 10 | 银行理财产品 | 10,000.00 | 2025.12.1 | 10,000.00 | 43.63 | |
| 11 | 银行理财产品 | 4,000.00 | 2025.12.29 | 4,000.00 | ||
| 12 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 2026.4.2 | 5,000.00 | ||
| 13 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 2026.4.30 | 5,000.00 | ||
| 合计 | 94,000.00 | 80,000.00 | 281.03 | 14,000.00 | ||
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 30,000.00 | |||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 6.23 | |||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 0.52 | |||||
| 目前已使用的理财额度 | 14,000.00 | |||||
| 尚未使用的理财额度 | 26,000.00 | |||||
| 总理财额度 | 40,000.00 |
从风险控制角度看，公司本次现金管理严格限定在低风险保本型产品范围内，且单日最高投入金额占最近一年净资产比例为6.23%，累计收益占最近一年净利润比例为0.52%，整体风险可控。公告称，闲置募集资金现金管理到期后均归还至募集资金专户，不会影响公司募投项目的正常建设和运营。
岱美股份表示，通过对闲置募集资金进行合理的现金管理，能够在保证资金安全性和流动性的基础上，进一步提升资金使用效率，为公司及股东获取更多投资回报。
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