如何在大模型时代做好财富管理，成为整个行业关注的焦点。到目前为止，行业达成的普遍共识在于，大模型深度参与财富管理已经是大势所趋。近日，“众创共赢·2025京东金融财富管理生态大会”在京举行，行业破局者们共同探讨如何在DeepSeek为代表的大模型时代为用户提供更智能化、定制化的服务。本次生态大会共吸引超过110家基金公司、券商、资管等机构以及几十位财经博主参与。

　　在本次京东金融财富管理生态大会上，知名财经博主“北落的师门”表示，在基金产品同质化的行业大背景之下，销售模式的转变是必然趋势，机构必须提升服务的专业化水平，比如提供差异化的策略以更好地服务客户，让客户真正感受到价值并长期留存。同时，AI也给投资者陪伴带来了不小挑战，“我们掌握的信息并不比AI多”，需要思考人和技术的差异化价值。“北落的师门”认为未来，AI技术将渗透到财富管理的各个环节，从业者需要积极拥抱这一趋势，提升服务投资者的质量和效率。

　　在流量越来越贵，以及投资者对服务质量的高要求背景下，在哪里、如何给投资者提供服务也是财富管理行业探索的方向之一。方正富邦基金相关人士分享了他们从在公域提供普适性的投资者服务转向私域中差异化的服务经验。一方面是在合规的前提下，对普通和高净值投资者实行差异化运营，通过不同的策略和工具增强持有人对基金经理和公司的信任度。另一方面是以长期陪伴和帮助持有人实现收益为目标，在市场的波动中，及时为投资者提供安抚和专业观点。

　　近年来，“财富号”通过场景化的产品设计、数据驱动的智能工具和分层运营的体系，实现用户需求与机构服务的精准匹配，目前已成为金融机构服务投资者的重要阵地之一。京东金融相关负责人表示，金融机构可以在京东金融上的“财富号”直播，发布理财知识图谱、短视频，平台会根据用户行为等标签进行个性化的内容分发，帮助机构提升品牌影响力。在特定时间点，平台还能帮助金融机构基于投资者生命周期匹配专属活动。今年，还会在“财富号”中引入AI技术应用，更好地匹配用户需求和机构服务。

　　事实证明，大模型将在财富管理领域扮演着重要角色，并在促进数据整合、提升效率以及改善服务质量方面发挥着巨大作用。