转自：南湖晚报

　　N晚报记者 王卫国

　　通 讯 员 沈秋萍

　　本报讯 “我不知道我该相信谁啊……”“当然是相信我们！”平湖女子前往银行“还朋友钱”，汇款时却遭警方阻拦：这笔钱绝不能汇！

　　日前的一个下午，平湖市新埭镇居民沈女士（化名）来到辖区银行要求取钱。在沟通中，工作人员察觉异常，于是与新埭派出所取得联系，请求协助核实相关信息。警员迅速赶赴现场，面对询问，沈女士解释称这笔钱是向朋友借的，用于家中装修。在警员核实情况时，她却偷偷离开了。

　　经核实，沈女士家人表示家中近期并无装修一事，她口中的朋友也并不存在。警员立即出动，在另一家银行内找到了正准备汇款的沈女士。面对警员一连串的追问，沈女士从开始的不满到犹豫不决，最终在警员的仔细询问下讲述了事情经过。

　　原来沈女士不断逃避警员，是因为她在“参与一个国家机密项目”！2月初，她结识了一名自称公职人员的网友，并下载了一款“某某发展基金会” APP，按要求签订了保密协议，每日签到学习期间也收到过签到学习的奖励提现，因此她对这款软件深信不疑。

　　“她说要帮我申请贫困基金，需要我用银行转下账、刷下流水，让我对外就说是朋友转的！”这天下午，沈女士的银行卡收到一笔3万元转账，对方要求她即刻取现并转至另一银行账户。好在新埭派出所与银行紧密联动，及时劝阻，成功拦截了这笔即将汇出的涉诈资金。而事实上，这个“基金会”并不存在，只是诈骗分子以此为借口通过沈女士进行“洗钱”。

　　“那我这笔钱现在还给人家？”“不能还！这是受害者的钱！”在警员的耐心讲解下，沈女士最终清楚地意识到自己差点成了诈骗的一环，好在汇款时被及时拦截。至此，她后怕不已。目前3万元涉诈资金已被警方冻结，案件正在进一步深挖中。

　　据介绍，此类“政策马甲”下的套路是这样的：首先，诈骗分子常常以“乡村振兴”“扶贫基金”等名义伪造官方背景，利用部分群众对政策的信任心理实施诱导；随后，再以验证银行卡是否达到申领扶贫款标准为由，引导受害人提供银行卡，并声称需要包装流水达到一定的金额才可以申请“扶贫基金”，进一步诓骗受害人进行刷流水等操作；最后，通过将涉诈资金美化成刷流水的资金，转账至受害人提供的银行卡中，再要求其取现或转账至其他银行卡中，最终达到“洗钱”的目的。

　　警方提醒，谨记政府专项补贴一定是通过正规渠道申领，绝不会要求公民“刷流水”或提供银行卡。面对不明来源的资金转账以及可疑APP一定要保持高度警惕，切勿轻信陌生人的花言巧语，以免成为电信网络犯罪的“帮凶”，如明知是犯罪所得仍帮忙转钱，可能涉嫌犯罪。