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新华财经上海3月4日电（记者 魏雨田）近日，在众创共赢·2025京东金融财富管理生态大会上，AI对于财富管理行业的影响成为与会嘉宾热议的焦点之一，共有超过110家基金公司、券商、资管等机构参与。

京东金融财富管理相关负责人表示，AI可以推动财富管理行业从“货架式”产品推销向“问诊式”顾问服务升级。具体而言，基金公司和销售机构都可以利用AI工具，搭建金融产品的本地知识库，更高效地向客户介绍金融知识、产品和配置理念，同时根据客户的风险偏好、投资目标和历史行为数据，为客户提供个性化的投资建议和定制化的基金产品组合。同时，AI还会带来投研与投资决策的变革，尤其在市场不确定性较高时，AI通过模拟大量的场景，能够为决策提供更多维的视角。京东金融将依托行业领先的大模型和自身行业级知识库，为客户打造个性化的智能投资服务。据悉，以行业领先大模型为底座、结合京东金融行业级知识库的智能服务平台即将上线。

在流量成本上升、投资者对服务质量要求不断提高的背景下，财富管理行业也在积极探索如何在合适的时间、以合适的方式为投资者提供优质服务。方正富邦基金认为，一方面，应在合规前提下，针对普通和高净值投资者实施差异化运营，通过不同策略和工具增强持有人对基金经理和公司的信任度；另一方面，以长期陪伴和助力持有人实现收益为目标，在市场波动中及时为投资者提供安抚和专业观点。

近年来，京东金融“财富号”凭借场景化产品设计、数据驱动的智能工具和分层运营体系，实现了用户需求与机构服务的精准匹配，成为金融机构服务投资者的重要阵地。京东金融相关负责人表示，金融机构可在“财富号”开展直播、发布理财知识图谱和短视频，平台将根据用户行为等标签进行个性化内容分发，助力金融机构提升品牌影响力，今年还会在“财富号”中引入AI技术应用，更好地匹配投资者的需求和机构服务。

编辑：李一帆